Переводы россиян хотят ограничить. При каких условиях

Группа депутатов Госдумы предложила установить для некоторых клиентов банков лимит на переводы и пополнения в размере 30 тысяч рублей в месяц. Соответствующий законопроект опубликован в электронной базе парламента.

Согласно проекту, ограничения коснутся физических лиц, чьи операции банк признает подозрительными. Банк России по согласованию с Росфинмониторингом определит признаки таких операций. Банк сможет ввести ограничения на срок до года. Если в течение трех лет после снятия ограничений подозрительные операции возобновятся, ограничения могут продлить на два года. Новый счет в том же банке не спасет от ограничений.

Банк должен уведомить клиента о введенных ограничениях не позднее следующего рабочего дня. Клиенту объяснят причины и расскажут, как оспорить решение. Если клиент предоставит документы, подтверждающие необоснованность ограничений, банк рассмотрит их в течение семи дней. Если решение не будет изменено, клиент сможет обратиться в суд.

Депутаты считают, что эти меры помогут бороться с мошенничеством и нелегальными расчетами, которые все чаще проводятся через переводы между счетами граждан. Если закон примут, он вступит в силу с 1 марта 2028 года, пишет «РГ».