Спекулянтам, скупающим товары и продукты, могут заблокировать счета и карты
В борьбу с ними включился Центробанк
Издание «Лайф» сообщило, что Банк России якобы рекомендовал кредитным организациям блокировать карты и счета граждан, которые покупают в магазинах товары в больших количествах, что может свидетельствовать о спекулятивном характере таких покупок, сделанных для последующей перепродажи.
При этом издание ссылается на письмо ЦБ от 16 марта 2022 года N 019-12/1796, и делает вывод: «Теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам».
Свой вывод «Лайф» подкрепляет комментарием эксперта Николая Щеглова из "Глобал финанс групп": «А кто они, если не террористы? В аптеках пропадают недорогие лекарства, в супермаркетах солидные мужчины тележками закупают предметы личной гигиены.
Очевидно, что эти товары скоро окажутся на "Авито" и других торговых площадках по завышенным ценам. По закону это не запрещено, конечно, но хорошо, что наши госорганы стали с этим бороться».
«Каспийинфо» ознакомился с письмом ЦБ. В числе прочего, в нем, действительно, рекомендуется российским банкам обращать повышенное вынимание «на изменение характера потребительских расходов [клиентов]... которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи...»
При выявлении таких операций банкам рекомендуется классифицировать их как подозрительные и в соответствии с антиотмывочным законом №115-ФЗ отказываться от их исполнения и сообщать о них в финансовую разведку (Финмониторинг).
Однако менеджеры в российских банках, опрошенные «Лайфом», уверены, что остановками отдельных операций дело не ограничится, и спекулянты получат полные блокировки своих счетов.
— Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента, — рассказал изданию топ-менеджер одного крупного российского банка. — Кроме того, он должен прийти в отделение и заполнить специальную анкету. Понятно, что при блокировке одной операции никто в банк не пойдёт и ответов не даст. Поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.