В Астрахани прошел семинар по основам персонального финансового планирования
20.11.2013 14:47
В четверг, 14 ноября 2013 г., в Астрахани состоялся семинар эксперта в области персонального финансового планирования Антона Шабанова. В ходе встречи московский эксперт рассказал присутствующим о том, насколько необходим персональный бизнес-план при решении финансовых вопросов.
Эксперт начал диалог с ответа на самые популярные вопросы клиентов. Ответить на них и помочь в увеличении капитала потребителя – это и есть основная цель финансового советника. Этот процесс взаимовыгодного сотрудничества московский эксперт назвал «финансовым счастьем».
По его мнению, финансовый советник должен настроить клиента не испытывать страх перед рынком. Антон Шабанов сравнил свою профессию с деятельностью врача, только в отличие от своего прототипа он занимается «лечением» финансовых болезней. Доверительные отношение между клиентом и его советником - залог успешного решения финансовых проблем, заверил присутствующих московский эксперт.
При составлении персонального финансового плана для клиента Антон Шабанов посоветовал учитывать всю географию его возможностей. При этом не стоит забывать и про пассивы потребителя. Их тоже необходимо использовать как средство пополнения своих финансов. В отличие от активов они, естественно, не дадут больших дивидендов, но добиться положительного эффекта от них, все- таки можно.
Важным пунктом при персональном финансовом планировании является конкретизация своих целей. Чем они точнее, тем выше вероятность успеха реализации финансового плана. Не стоит при этом забывать и про риски, которые могут возникнуть во время процесса увеличения накоплений. Прежде чем подойти к планированию, клиент должен проверить себя через стресс-тесты. Эти исследования помогут выявить, насколько он готов к риску. Если финансовый советник помог клиенту застраховать свои накопления, то этот шаг будет способствовать минимизации трат при различных форс-мажорных обстоятельствах и удачной реализации персонального финансового плана, пояснил московский эксперт.
В завершение встречи Антон Шабанов провел небольшой эксперимент на знание современного финансового рынка. Он просил присутствующих выбрать один из двух финансовых продуктов, предоставив все необходимые данные о них, и обосновать причину своего решения. После небольшой дискуссии он раскрыл секрет правильного решения. Оказалось, что данные продукты на самом деле абсолютно одинаковы. Мини-тест показал разницу в понимании финансовых продуктов обычным человеком и специалистом в финансовой сфере, а также ещё раз призвал чаще обращаться к профессионалам в области накоплений и инвестиций. Cоставить свой персональный финансовый план можно в филиале БКС Премьер в Астрахани: ул. Адмиралтейская, 39. Тел.: (8512) 63-36-10.