Риелторы попали под колпак. Они должны встать на учёт в финансовой разведке

Предпринимателям, осуществляющим посреднические операции в сфере недвижимости, теперь придется несладко: они обязаны встать на учет в Росфинмониторинге и сообщать ему данные о своих клиентах.

В нашей стране уже более 10 лет действует федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Его грозное название говорит само за себя. Казалось бы, при чем тут мирные риелторы? Где они и где мафиози с террористами, ворочающие миллионами долларов? Но российские законодатели думают иначе.В июне этого года в “антиотмывочный” закон была внесена поправка (она вступила в силу 31 июля), приравнявшая к организациям, попадающим в сферу его действия, в том числе и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Это автоматически означает, что риелторы – ИП-шники должны встать на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которую называют также финансовой разведкой. Причем не просто встать, а еще и: – разработать и утвердить правила внутреннего контроля в соответствии с нормативными требованиями;– предоставлять в финразведку сведения обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю (в общем случае это операции на сумму свыше 600 тысяч рублей);– сообщать о любых сделках, которые покажутся подозрительными в смысле отмывания денег или финансирования терроризма;– заранее идентифицировать (устанавливать личность) своих клиентов и оценивать их на предмет возможной неблагонадежности по части отмывания и, если что, сразу докладывать;– “пробивать” клиентов по официальному списку экстремистов и террористов.Вот так теперь придется работать труженикам риелторского фронта. За уклонение – страшные штрафы и другие санкции. Ложечка меда в этой бочке – статья 6 “антиотмывочного” закона, где перечислены все финансовые операции, подлежащие обязательному контро­лю. Статья предусматривает обязанность брать на карандаш сделку с недвижимостью лишь от 3 миллионов рублей и выше. Но это слабое утешение.