Контроль за внесением наличных могут ужесточить. Какие суммы попадут под подозрение 

Центробанк выпустил методические рекомендации российским банкам, в которых говорится об усилении контроля за внесением наличных на счета клиентов.

"Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели", - говорится на сайте регулятора.

Банкам предлагают проводить ежедневный анализ операций клиентов. При этом необходимо обращать особое внимание на характерные признаки, характерные для операций как физлиц, так и юрлиц. 

Признаки, которые могут указывать на подозрительность операций клиентов-физлиц: 

большой объем наличных, внесенных на счет (к примеру, минимум 5 миллионов рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций с последующим их расходованием за небольшой период времени через значительные переводы за рубеж;

большое количество операций по внесению на счет клиента наличных в значительных объемах (например, не меньше десяти операций, каждая из которых составляет минимум 100 тысяч рублей за 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени через переводы значительных объемов за рубеж;

значительный объем операций клиента, который является плательщиком, по переводу средств без открытия счета через предоставление наличных для зачисления на счет юрлица в случае, если у банка есть основания полагать, что настоящая цель - это оплата по договору за третье юрлицо.

Кредитным организациям рекомендуют не реже одного раза в три месяца пересматривать и при необходимости актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций. 

В случае с клиентами клиентами-юрлицами подозрительными будут один или несколько признаков:

внесение на счет клиента, который не является резидентом, в течение 30 дней 30 миллионов рублей и больше;

внесение на счет клиента в течение 30 дней наличных равной или превышающей 30 миллионов рублей, при условии, что эта сумма сильно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предшествующие три месяца;

внесение на счет клиента или на на свой счет в течение 30 дней 30 и более миллионов рублей, если ранее операции по счетам этого клиента, как правило, проходили в безналичной форме или если его деятельность не предполагает интенсивного использования наличной формы расчетов.

Если операцию признают подозрительной, банк имеет право отказать в её проведении.

В Центробанке также отметили, что эти меры не затронут граждан, об источниках происхождения средств которых банки знают.