Центробанк назвал астраханские финансовые организации из «черного списка» 

Банк России (ЦБ РФ) впервые опубликовал список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Как сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов, проанализировав работу по выявлению «нелегалов» финансового рынка за последние несколько лет, специалисты Центробанка пришли к выводу, что наиболее длительным этапом в работе по выявлению, сбору доказательной базы и пресечению нелегальной деятельности на финансовом рынке в силу различных процедурных причин является именно этап пресечения. Поэтому ЦБ принял решение информировать граждан о выявленных незаконных участниках рынка до того, как их деятельность будет пресечена, «чтобы граждане могли сориентироваться и не попасть в капкан злоумышленников», теряя свои сбережения.

«Вы знаете, что на сайте Банка России есть справочник, в котором можно проверить финансовую организацию, узнать, есть ли у нее действующая лицензия, чтобы законно оказывать услуги. Например, человек планирует оформить страховку, подбирает страховую компанию. Именно на этом этапе выбора, то есть еще до заключения договора, важно узнать ее статус – включена ли она в реестр, есть ли разрешение на ту деятельность, которую она ведет. Однако теперь на сайте Банка России можно найти еще один список. Это перечень организаций, которые не находятся в периметре надзора регулятора и, скорее всего, ведут нелегальную деятельность. Публикация такого списка, его доступность – это важный шаг для защиты прав граждан. Мы рассчитываем, что он поможет предупреждать людей о рисках, связанных с обращением в сомнительные финансовые компании», – поясняет Владимир Косенков, управляющий Отделением Астрахань Южного ГУ Банка России.

В «черный список» компаний с признаками нелегальной деятельности (https://www.cbr.ru/inside/BlackList), составленный Банком России, сейчас включены 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Введя в строку поиска название, ИНН или адрес сайта организации которая предлагает вам оказание финансовых услуг, можно узнать, включена ли она в этот список.

Журналисты «КаспийИнфо» обнаружили в перечне наименования пяти компнаий, зарегистрированных в Астрахани. Это микрокредитные организации (МКК) «КаспийАвтоЗайм» (адрес регистрации: ул. Набережная Приволжского затона, д. 20В, кв. 138), «НадоЗайм-Астрахань» (ул. Ульяновых, д. 12/9/9 литер А1, пом.10), «РесурсФинанс» (ул. Бабушкина, д. 60, каб. 14), «Флай Финанс Груп» (ул. Раскольникова, д. 10В, лит. Б, пом. 1, оф. 203), а также «Многофункциональная компания «Москва Сити» (Соцзайм)» (Астрахань, ул. Свердлова / ул. М. Аладьина, д. 58/2). 

«Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами», - предупреждает Центробанк.