За операциями по банковским картам будут следить строже

Банк России рекомендовал коммерческим банкам усилить контроль за банковскими картами и электронными кошельками россиян для выявления их использования в целях проведения операций незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками. 

ЦБ указывает восемь признаков подозрительных операций, среди них:
- деньги на карту перечисляют более 10 человек в день или более 50 человек в месяц;
- по карте проводится более 30 операций в день;
- на карту зачисляется более 100 тыс. рублей в день или 1 млн. руб. в месяц;
- между зачислением средств и их списанием проходит менее 1 мин.;
- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
- по карте не проводятся обычные платежи (оплата ЖКХ, телефона, интернета, покупка товаров).

Если одновременно наблюдается два таких признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры», указывает Центробанк. Под ними можно понимать в том числе блокировку операций и (или) платежных инструментов. 

Некоторые эксперты считают, что от новых рекомендаций могут пострадать и обычные граждане, чьи переводы и платежи имеют вполне легальный характер, причем не только мелкие предприниматели, которые не оформились, например, как самозанятые. «Как отличить торговца от именинника, которому несколько десятков его друзей скинули по 5 тыс. руб. в качестве подарка?». «А 30 трансакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», - приводит «Ъ» мнение специалистов. Причем процедуру «обеления» в случае ошибочной блокировки ЦБ никак не оговаривает, пишет издание.