Все денежные переводы между физлицами начнет контролировать ЦБ - РБК

С 2022 года Банк России начнет контролировать все денежные переводы между гражданами. 

ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от гражданина к гражданину), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, сообщает РБК с ссылкой на свои источники.

Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI. «ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — говорит представитель компании.

В такой отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы между физлицами, которые проводятся, в частности, с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы; переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

К p2p-операциям, как поясняют в ЦБ, не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Эксперты отмечают, что контроль хотят усилить из-за нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.