Приказ вступает в силу завтра. Банковские переводы теперь будут блокировать чаще: что делать в таких случаях
С завтрашнего дня вступает в силу приказ Банка России, в соответствии с которым коммерческие банки будут чаще блокировать денежные переводы, чтобы пресечь действия мошенников. Также банки в определенных случаях будут обязаны возмещать причиненный аферистами ущерб.
Список признаков мошеннических операций, которые банки должны будут приостанавливать при выявлении хотя бы одного из них, увеличился до шести. Схема блокировки такова.
Обнаружив возможное мошенничество, банк должен приостановить перевод, связаться с клиентом и уточнить, добровольно ли он осуществил отправку денег. У клиента есть два дня на отзыв платежа. Если отправитель утверждает, что добровольно перевел средства, финансовое учреждение размораживает операцию, в противном случае (в том числе если клиент молчит или банку не удалось с ним связаться) — возвращает деньги на счет клиента.
А если банк не заметит признак сомнительного перевода (нетипичный для клиента характер перевода; нетипичная для него телефонная активность; отправка платежа на сомнительный счет или счет, открытый на человека, в отношении которого возбуждено уголовное дело; перевод с устройства, принадлежавшего мошенникам), или не заблокирует операцию и отправит деньги мошенникам, или не свяжется с клиентом и не сообщит о сомнительном переводе? В этом случае по заявлению клиента он должен будет вернуть ему деньги в течение 30 дней (для трансграничных переводов срок увеличен вдвое — до 60 дней), пишут Banki.ru.