Банковские переводы самим себе через СПБ могут вызвать подозрения
Крупные переводы самому себе по СБП включат в признаки мошеннических действий, сообщили в ЦБ. Отмечается, что аферисты стали навязывать такие переводы россиянам.
"Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков", — рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
Банки будут учитывать такую операцию, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время, сообщает РИА Новости. К ним также отнесут смену номера телефона для входа в интернет-банк и получение банком информации от оператора, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный интернет-провайдер.
В настоящее время в официальном перечне ЦБ шесть признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения:
переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Напомним, что подозрительные переводы могут попасть под блокировку.